ЦБ выделил признаки карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес
Банк России определил критерии, которые позволят кредитным организациям выявлять платежные карты и электронные кошельки, используемые теневым бизнесом, сообщила пресс-служба регулятора. В частности, речь идет о незаконных онлайн-казино, финансовых пирамидах, нелегальных форекс-дилерах, криптовалютных интернет-обменниках.
Участники теневого бизнеса принимают платежи от граждан и совершают обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц.
При этом, по данным регулятора, по таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции.
Для автоматизированной обработки большого потока платежей нелегальный бизнес применяет специальные программные модули (P2P-сервисы), которые подключаются к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег. Добросовестные физлица используют эти сервисы для платежей «с карты на карту», «с кошелька на кошелек» и т.д.
ЦБ отмечает, что переводы в адрес нелегальных структур связаны с высокими рисками потери денег и вовлечения граждан в мошеннические схемы. Регулятор рекомендовал банкам оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении подобных инструментов противолегализационные меры.
Кроме того, банкам также следует обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций.
ЦБ рекомендует обращать внимание на те платежные карты или электронные счета, где одновременно замечены два и более признаков.
Подписывайтесь на наш TG-канал, чтобы быть в курсе всех новостей и событий!
Фото на обложке: Dmitri Kalvan /
Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter
Материалы по теме
-
Пройти курс «Кейсы предпринимателей: как справиться с вызовами»
- 1 Банк России ужесточает ограничения к заемщикам с высокой долговой нагрузкой Это делают для снижения закредитованности граждан 30 августа 17:42
- 2 Банк России раскрыл подробности расширения пилота по цифровому рублю Новый этап тестирования начинается 1 сентября 30 августа 15:55
- 3 Банк России допустил повышение ключевой ставки до 22% в 2025 году Такие данные содержатся в проекте ЦБ РФ 29 августа 16:45
- 4 Банк России запретил «Голдман Сакс Банку» вести брокерскую деятельность Решение вступило в силу 27 августа 27 августа 16:48